En este curso estudiaremos la evolución financiera desde la Banca Comercial o la Banca Privada y la importancia y características del asesoramiento financiero. También analizaremos las relaciones entre asesor y cliente, las etapas para crear una cartera de inversiones y la coordinación con profesionales para una planificación financiera personal.
Objetivos
- Formar al alumno para que sea capaz de desarrollar la actividad profesional del Asesoramiento y Planificación Financiera aplicando los métodos de análisis y los procedimientos que le sean propuestos.
- Preparar al participante para el ejercico de las funciones de asesor financiero europeo.
- Analizar estrategias alternativas de inversión y de planificación financiera.
Contenido
UNIDAD 1 – EL CLIENTE Y LA ASESORÍA FINANCIERA
– Banca privada y gestión de patrimonios
– Banca privada: características
– Aspectos importantes que valora el cliente
– Factores clave para mantener una relación profesional
– Entorno que favorece el asesoramiento financiero
– Las necesidades de los clientes
– Valor añadido que ofrece el asesoramiento financiero
– Perfil del cliente
– Análisis global del cliente
– Objetivos del cliente
UNIDAD 2 – EL MARCO DE RELACIÓN ENTRE EL CLIENTE Y EL ASESOR
– El gestor personal y el gestor técnico
– El gestor personal: características
– El contrato de gestión
– La tasa de asesoramiento
– La planificación financiera
– El plan de acción y su seguimiento
– Teoría del ciclo vital
UNIDAD 3 – EL ESTATUS FINANCIERO DEL CLIENTE
– Objetivos financieros del cliente
– Perfil del cliente. Segmentación
– ¿Por qué es tan importante descubrir el perfil del cliente?
– Métodos de determinación del perfil inversor
– Horizonte temporal de la inversión
– Necesidades financieras a medio plazo
– Tolerancia al riesgo
– Experiencia en inversión
– Las necesidades reales financieras
– Condicionantes sociales, culturales y psicológicos
– Capacidad de generar ingresos
UNIDAD 4 – DISEÑO Y GESTIÓN DE CARTERAS
– Proceso de diseño de una cartera
– Proceso de diseño de una cartera. Casos
– Carteras modelo
UNIDAD 5 – LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA PERSONAL O FINANCIAL PLANNING
– Introducción
– ¿Qué es un financial planning?
– Necesidades de un servicio de financial planning
– Estructura del financial planning
